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財務公司行業三季度經營: 盈利能力平穩提升

來源:保定注冊公司                   作者:保定注冊公司                   發布時間:2018-11-27                   136次瀏覽

日前,中國財務公司協會對外發布了2018年三季度財務公司行業的基本經營數據。

  從數據來看,延續了一貫的發展思路,財務公司在保證安全、合規的前提下,積極開展創新業務,謀求業務轉型,在尋求穩健發展的同時,向高質量、高效率的綜合性金融服務機構邁進。

  機構數量達247家

  盈利能力保持向好

  據《金融時報》記者統計,截至目前,全國財務公司法人機構數量達到了247家,已涵蓋了智能制造、航空航天、綠色節能、物流交通、軍工電力、日化食品等傳統產業與新興產業背景的企業集團。

  財務公司行業規模持續增長的原因,一方面得益于內外部發展環境的改善。從外部環境來看,2018年,中國經濟向高質量轉型發展進一步深化,財務公司行業迎來了較好的發展環境;另一方面,得益于監管部門的“有的放矢”,對于財務公司的諸如延伸產業鏈金融業務、國際業務等,加大了支持力度,放寬了審批范圍。此外,財務公司也主動作為、聚力增效,深化金融服務創新,做精做細各類業務,為自身發展夯實基礎。

  從數據來看,盡管受到了經濟增速放緩、企業轉型升級等多重因素的影響,但財務公司在2018年仍然表現出了較為穩定的盈利能力。

  截至2018年三季度,財務公司行業實現利潤總額858.70億元,同比增長16.75%;凈利潤規模達656.92億元,同比增長15.17%;全行業資產收益率保持在1.57%,較去年同期略增長0.01個百分點;凈資產收益率為10.63%。值得注意的是,在利潤率上,今年較去年同期有小幅下滑,由83.96%降至82.93%。

  從盈利的影響因素看,早在三、四年前,利率市場化進程的提速對財務公司已經開始產生較大影響,單純依靠以息差為主要盈利渠道的模式難以為繼,因而財務公司積極主動創新金融衍生品業務、國際業務、延伸產業鏈金融業務等,在拓展自身服務范圍的同時,也拓寬了利潤來源,實現了可持續發展。

  資產規模穩步提升

  投資占比有所下降

  基于穩健的發展基調,財務公司行業總資產規模繼續穩步增加。

  數據顯示,截至2018年三季度,財務公司的資產規模達到4.88萬億元,較去年同期增加了7623.69億元,增長15.63%。其中,現金及存放央行款項3413.20億元,存放同業款項1.87萬億元,貸款(含貿易融資和貼現)2.68萬億元,投資3354.75億元。

  從各項資產占比情況來看,投資規模在總資產占比較去年有所下降,由6.68%降至5.95%;存放同業規模占比則由32.67%升至33.18%。在資本市場不確定性加大的背景下,財務公司對于投資的態度更為謹慎。

  在負債方面,截至2018年三季度,全行業總負債規模為4.78萬億元,其中,各項存款占比就高達93.18%,規模達4.45萬億元。

  在所有者權益方面,財務公司行業實收資本規模達到5462.68億元,占所有者權益合計的63.22%。整體來看,財務公司行業的各項經營指標較去年有小幅增長。

  信貸資產是財務公司的核心資產。從數據來看,在資金配置上,財務公司在滿足服務集團日常支付需求的前提下,資金計劃管理水平有所提升,更多的資金用于保障集團的融資需求以及資金的保值增值。

  此外,資產規模的增加,從側面也反映出了財務公司對于因經濟增速放緩等對企業集團所帶來的影響傳導到自身的問題已有應對之策,企業集團成員單位資金歸集意愿有所提升。

  持續夯實風險管理

  提高金融服務能力

  在經營管理層面,財務公司近年來積極貫徹國家重大戰略決策,積極尋求自身轉型升級,強化司庫功能定位,完善風險管理體系,提升綜合競爭力。在國家重點支持的新興產業、重大項目建設、產品市場推廣等方面主動作為,為集團提供資金管理、保險代理、擔保、財務顧問等全方位的金融服務。

  截至2018年三季度,財務公司行業平均資本充足率達到了21.43%,較去年同期小幅下降0.84個百分點,行業平均不良資產率為0.03%,繼續保持在較低水平。流動性風險可控,行業平均流動性比例達到59.46%,仍處于較高水平;撥備覆蓋率由去年的3722.38%大幅提升至4118.07%。

  近兩年來,財務公司向國際司庫模式轉型的動力顯著提升。然而在行業積極主動構建產業金融發展生態環境的同時,仍有需要長遠應對的問題,例如,在行業共性與公司個性、在監管要求與自身訴求以及在當前定位與未來展望之間如何形成平衡。

  長遠來看,上述問題要在行業長期積累、長期發展中得到答案,這也是財務公司推動金融服務能力全面提升的先決條件。而財務公司自身對于產業金融生態的實踐和研究,勢必也將對自身發展產生越來越突出的作用。


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